Stanovisko SEČR k návrhu zákona o Finančně analytickém úřadu

Ministerstvo financí předkládá návrh zákona o Finančním analytickém úřadu, který je součástí tzv. AML balíčku reagujícího na nové předpisy EU v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu. Návrh implementuje zejména směrnici AMLD6 a navazuje na přímo použitelná nařízení AMLR a AMLAR, reflektuje doporučení FATF a hodnocení MONEYVAL a současně řeší nedostatky stávající právní úpravy, která má být zrušena. Zákon komplexně upravuje organizaci a činnost Finančního analytického úřadu, se zvláštním důrazem na postavení, nezávislost, kontrolu a fungování Finanční zpravodajské jednotky, včetně pravidel spolupráce, mlčenlivosti a ochrany základních práv.

Stanovisko SEČR

Svaz energetiky ČR ve svém stanovisku k návrhu zákona o Finančním analytickém úřadu uplatňuje tři zásadní připomínky směřující k posílení právní jistoty a přiměřenosti zásahů. Požaduje zejména jasné časové omezení a pravidelný přezkum pokynů ke sledování transakcí a k odložení hloubkové kontroly klienta, včetně výslovné ochrany povinných osob před odpovědností při postupu podle pokynů FIU. Dále upozorňuje na příliš široce formulované oprávnění Úřadu vyžadovat informace i od osob mimo AML režim bez dostatečných záruk nezbytnosti, přiměřenosti a náhrady mimořádných nákladů. Třetí oblastí je automatizované zpracování osobních údajů, kde SEČR navrhuje povinný lidský přezkum u výstupů s významným dopadem na práva osob a prodloužení doby uchovávání dokumentace algoritmů pro účely kontroly, auditu a soudního přezkumu. Pokud chceš, můžu to ještě zestručnit do „manažerské“ jednověté verze nebo naopak lehce rozvést pro důvodovou zprávu.

Stáhnout stanovisko